はむぞー
結局どっちが良いの？
ねくさん
よりリターンが大きいのはFTSE100です。
その差は1割程度なので私は両方買うつもりです。
今回は
「インカムゲインにおける豪ドルとFTSE100の比較」
についてお話します。
大前提として、豪ドルとFTSE100は本来横並びに比較出来ないものですが、
インカムゲインという観点から強引に比較していきます。
・何をもって安定とするか
・レバレッジをいくつにするか
など、個々人の取り組み方によって容易に結論が変わる議論ではありますが、
「私がどう考えているか」をお伝えできればと思います。
FTSE100とは、イギリスのロンドン証券取引所（LSE）における株価指数(インデックス)のことです。
日経平均とかTOPIXみたいなものですね。
豪ドルとFTSE100、どちらがよりおすすめなのか見ていきましょう！
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インカムゲインなら、豪ドルがやや有利
まずはそれぞれのインカムゲイン(年利回り)を比較してみましょう。
まずは結論をどうぞ。
え？豪ドルの方が利回り高いの！？
私自身もこの結果には驚いています。
2019/07/23追記
オーストラリアの政策金利が1.50%から1.00%へ利下げとなった関係で
豪ドルの利回りはレバレッジ2.7倍で4%まで落ちています。
今ならFTSE100の方が利回りは高いです。
では、詳細を説明します。
以下の項目について順番に説明していきます。
- インカムゲイン/年
- 年利回り
- 下落時想定価格
- レバレッジ
- 実質利回り
インカムゲイン/年
インカムゲインとは保有しているだけで自動的に入ってくるお金のことです。
※スワップポイントや配当金
インカムゲイン/年はそれぞれ以下のように計算します。
豪ドル
ヒロセ通商の場合
1万豪ドルで50円/日です。
よって年間のインカムゲインは以下で計算できます。
50 * 365 = 18250
FTSE100
FTSE100はかなり複雑です。
特に2017年の12月から金利相当分が差し引かれるようになり
旨味がかなり減りましたし、金利相当分の実績がまだないので概算になります。
岡三オンライン証券のHPより、
2018年6月分までの実績と2017年度の実績を元に表を作りました。
■2018年
■2017年
このままでは2018年度が6月分までしか計算できていないので、
2018年度の配当相当額は以下のように計算します。
2017年度と同様に配当されると想定して、
1月～6月分をベースに年間額を算出しました。(30509円/年)
2018年度の金利相当額は以下のように計算します。
1月～6月分が3680なので、単純にその2倍とします。(7360円/年)
よって年間のインカムゲインは以下で計算できます。
30509 – 7360 = 23149
下落時想定価格
まず、安定的に運用するという意味では、
「どの程度の下落を想定すれば良いか？」
を考えます。
つまり、「今の価格から想定下落まで落ちてもロスカットされない」
そんなレバレッジでやりたいと考えています。
相場変動に心を奪われていたら不労所得とは言えませんからね。
相場が急に下がった時に損切りする自信はあなたにありますか？
私には全くありません。
(過去に塩漬けや強制ロスカットされた苦い経験多数。。。)
なので、想定下落に対して、損切りしないで済むラインまでレバレッジを下げます。
当然利回りは下がりますが、そこは投資額でカバーします。
ベースとなるのが2008年のリーマンショックです。
「リーマンショックに耐えられる程度のレバレッジ」であれば、
比較的安定的に運用できると考えます。
豪ドル
豪ドルは2008年のリーマンショックでは、最安値として
55円
まで下がりました。
FTSE100
豪ドルは2008年のリーマンショックでは、最安値として
3600
まで下がりました。
レバレッジ
レバレッジの倍率は以下の計算で出しています。
まず [現在価格 – 下落時想定価格] を計算します。
それが下落時の最大損失額になります。
[下落時の最大損失額] + [最低証拠金] = を用意すれば下落時にも耐えることが出来ます。
最低証拠金は各社のHPより、1単位に対してFXは33,000円、CFDは32,000円とします。
豪ドル
豪ドルを1万通貨購入した場合を考えます。
下落時の最大損失額 = 820000 – 550000 = 270000
最低保証金 = 33000
1単位に必要な金額 = 270000 + 33000 = 303000
レバレッジ = 820000 / 303000 ≒ 2.71
FTSE100
FTSE100を1枚購入した場合を考えます。
下落時の最大損失額 = 760000 – 360000 = 400000
最低保証金 = 33000
1単位に必要な金額 = 400000 + 33000 = 433000
レバレッジ = 760000 / 433000 ≒ 1.76
実質利回り
実質利回りは
年利回り * レバレッジなので以下のようになります。
豪ドル
2.23 * 2.71 = 6.02
FTSE100
3.05 * 1.76 = 5.35
私の考えた前提だと、インカムゲインは「豪ドルが1割程度、FTSE100より高く」なりそうです。
インカムゲインはそこまで大きな差ではないので、どちらを選ぶかは好みで良いと考えます。
2019/07/23追記
オーストラリアの政策金利が1.50%から1.00%へ利下げとなった関係で
豪ドルの利回りはレバレッジ2.7倍で4%まで落ちています。
今ならFTSE100の方が利回りは高いです。
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ねくさんは今どっち持ってるの？
結論から言うと豪ドルのみ保有しています。
FTSE100はなかなか下がらないので買えていません。
豪ドル
2019/07/23現在、3000万円投資をしており65万豪ドル保有しています。
日本円だと5,000万円相当になります。
2019/07/23現在、80万円相当を保有しています。
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ねくさんの今後の売買方針
豪ドルもFTSE100も高値を買っていくことはしたくない
と考えています。
どちらも安値で引きつけて買う
さらにいえば、しばらく現金を貯めておき、暴落シーンで大幅に買い増す。
こんなことを考えています。
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おわりに
今回は
「インカムゲインにおける豪ドルとFTSE100の比較」
についてお話しました。
ここまで見てくださった方々ありがとうございます。
あなたの投資の参考になれば幸いです。
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ではではー 良き投資ライフを！
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