こんにちは！投資歴18年のねくです(@nekutaru)
今回は
高金利通貨の長期信用格付をもとにオススメ投資先を考えていきます。
長期信用格付とは「その国(通貨)が長期的に見て投資に向いているか」を表す指標です。
「投資先を検討の方」におすすめです。
長期信用格付を調べた結果は
という結果となりました。
私は豪ドルに3,000万円、メキシコペソへ600万円投資しています。
詳細は本文をお読み下さい。
※格付け情報は2018/08/16時点の最新版です。
<参照元>
・スタンダード&プアーズ(S&P)
・フィッチ・レーティングス
・ムーディーズ
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長期信用格付によると豪ドルとメキシコペソがオススメ
長期信用格付によると豪ドルとメキシコペソがオススメです。
オススメの根拠を説明していきます。
今回は世界的に有名な格付け会社3社の情報を集めました。
・フィッチ・レーティングス
・ムーディーズ
各社が出している外貨建て国債の長期信用格付を数値化して、平均した結果がこちらです。
表を見るための注意点です。
・「外貨建て国債」はその国の通貨以外で買う国債のことです。
・「外貨建て国債」の信用イコールその国の信用です。
圧倒的1位は「オーストラリア」
オーストラリアが国として信用出来ると言えます。
全ての会社の各付で最上位の評価！
2位は「ニュージーランド」
オーストラリアより少し劣るものの高い評価を得ています。
3位は「メキシコ」
新興国の中ではトップですね♪
メキシコは私が思った以上に信用されているようです。
メキシコペソの格付けについて知りたい方は
「メキシコペソの格付けを解説」をご覧下さい。
4位,5位の南アフリカとトルコ
残念ながらあまり信用が高くない評価になっております。
「投資」というより「投機(ギャンブル)」だと言われています。
次は政策金利を踏まえてオススメの通貨を見てみます。
長期信用各付と政策金利と合わせて考えるとどうなる？
さっきの表に2018年8月16日時点の政策金利を追加しました。
格付けと政策金利は比例していることがわかります。
信用が高い(格付けの数値が低い)と政策金利は低いです。
この表からは3つのことが言えます。
①オーストラリアとニュージーランドは政策金利がほぼ同じなので、
信用が高いオーストラリアの方が長期投資向きです。
②メキシコ、南アフリカは政策金利が近いので
信用が高いメキシコの方が長期投資向きです。
③トルコは政策金利が高すぎて為替レートが安定しないため、投資はオススメ出来ません。
以上を踏まえると、「豪ドルとメキシコペソがオススメ」です。
次は格付け会社ごとに長期信用格付を細かく見ていきます。
格付け会社ごとの長期信用格付 南アフリカとトルコがヤバイ
格付け会社ごとに外貨建ての長期信用格付を細かく見ていきます٩( ‘ω’ )و
今回は世界的に有名な格付け会社3社の情報を集めました。(数値化は勝手にやってます)
各社の格付けの意味は次の章「そもそも長期信用格付ってなに？(各社の格付けの定義)」でお話します。
・フィッチ・レーティングス
・ムーディーズ
スタンダード&プアーズ(S&P)
スタンダード&プアーズ(S&P)の「長期信用格付」はこちらです。
オーストラリア、ニュージーランドは安定の高評価！
オーストラリアは見通しが「ネガティブ」となっており、今後見直される可能性はあります。
メキシコは大奮闘の「A-」です。
一方「南アフリカ」と「トルコ」は投資ではなく投機(ギャンブル)扱いの評価になっています。
フィッチ・レーティングス
フィッチ・レーティングスの「長期信用格付」はこちらです。
スタンダード&プアーズ(S&P)と大体同じ格付けですね。
メキシコへの評価が少し悪いところが違いです。(S&Pでは一つ上のA-だった)
トルコに関しては見通しを「ネガティブ」にしているので更に下げてくる可能性があります。
ムーディーズ
ムーディーズの「長期信用格付」はこちらです。
ムーディーズは格付けが他の2社と違うので少しわかりにくいです。
最上位は「Aaa」なので、オーストラリアとニュージーランドは最高の格付けを受けてます。
メキシコの評価は他社と変わりません。
違うのは南アフリカに対する評価が他2社と違い、投機(ギャンブル)扱いではないことです。
少し評価が高いです。
一方トルコは変わらず投機扱いで、更に見通しを見直し中なので更に下げると思います。
格付け各社の評価まとめ
格付け各社の評価をまとめました。
・メキシコの格付けは新興国では1番
・南アフリカ、トルコへの評価は低く、トルコは更に下げる可能性大
つまり、「豪ドルとメキシコペソがオススメ」です。
そもそも長期信用格付ってなに？(各社の格付けの定義)
ここまで、長期信用格付についてお話してきましたが、
「そもそも長期信用格付ってなに？」
「AAAとかAaaとか言われても意味がわからない」
という声もあると思います。
というか私自身がよくわからなかったです。
だから格付け各社の長期信用格付の定義をまとめました。
大きく2つの定義があります
①スタンダード&プアーズ(S&P)とフィッチ・レーティングスの格付け定義
②ムーディーズの格付け定義
それぞれお話していきます。
①スタンダード&プアーズ(S&P)とフィッチ・レーティングスの格付け定義
スタンダード&プアーズ(S&P)とフィッチ・レーティングスの格付け定義はこちらです。
AAAからCCの8段階にわかれています。
格付けの読み方はコチラ！
・若いアルファベットの方が評価が高い(A > B)
・BB以下は投機(ギャンブル)とみなされている
色々と書いてありますが、論点は2つです。
・外部環境や経済状況の変化に強いか
カンタンに言えば、
「お金を返してくれそう」
「経済が手堅い」
と、信用格付けは上がります。
私が手堅いと言い続けてる豪ドルが最高評価なのもうなずけます。
逆に新興国の評価が低くなりがちなのは
「お金返してくれなそう」
「経済が弱そう(危機が起きたら吹っ飛ぶ)」
と思われているからです。
だからこそ金利が高いわけですが。。。
高い金利には、高いリスクが伴うのです。
②ムーディーズの格付け定義
ムーディーズの信用格付けの定義はコチラ！
AaaからCの21段階にわかれています。
格付けの読み方はコチラ！
・若いアルファベットの方が評価が高い(A > B)
・Ba1以下は投機(ギャンブル)とみなされている
定義はシンプルです、論点は2つ。
・投機(ギャンブル)要素がどれくらいか
カンタンに言えば、
「お金を返してくれそう」
「リスクが少なそう」
だと、信用格付けは上がります。
新興国の評価が低くなりがちなのは
「お金返してくれなそう」
「値動きが激しくて投機要素が大きそう」
と思われているからです。
2018年にトルコリラがドカンと落ちたのを見て納得される方も多いかと思います。
長期信用格付の定義まとめ
長期信用格付の定義は大きく2種類ありますが、定義は大体です。
①スタンダード&プアーズ(S&P)とフィッチ・レーティングスの格付け定義
②ムーディーズの格付け定義
定義をまとめるとこうなります。
・投機要素(値動きリスク)がどれくらいか
・ムーディーズの定義では「Ba1以下」
長期信用各付 まとめ
最後に長期信用各付の調査結果をまとめます。
結論は「豪ドルとメキシコペソがオススメ」です。
格付け各社の格付けを数値化して平均を取ったものがこちらです。
この表のポイントはコチラ！
・メキシコの格付けは新興国では1番
・南アフリカ、トルコへの評価は低く、トルコは更に下げる可能性大
つまり、「豪ドルとメキシコペソがオススメ」です。
一方で、投資対象としてリスクが高いのは以下です。
・ムーディーズの定義では「Ba1以下」
私は「豪ドル」を軸に「南アフリカランド」と「メキシコペソ」を安値で拾っていきます。
メキシコペソの格付けについて詳しく知りたい方は
「メキシコペソの格付けを解説」をご覧下さい。
おわりに
今回は
高金利通貨の長期信用格付をもとにオススメ投資先を考えました。
長期信用格付とは「その国(通貨)が長期的に見て投資に向いているか」を表す指標です。
「投資先を検討の方」におすすめです。
長期信用格付を調べた結果は
という結果となりました。
私は豪ドルに3,000万円、メキシコペソへ600万円投資しています。
豪ドルやメキシコペソに興味があれは始めてみて下さい。
まずは少額から定期積み立てしていきましょう。
為替レートが上る前の今が仕込むチャンスかも知れません。
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というあなたにはメキシコペソが良いでしょう。
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ではではー 良き投資ライフを！
コメント
初めまして、楽しく拝見しております。
順調に資産が増えているのはわかりましたが、そこに発生する税金についての質問です。
株の場合は源泉分離課税で、FXの場合は申告分離課税と聞いております。
これまでFXに関しての税金を払われたりしましたか？また、FXは決済しない限りはスワップ金利に対して税金が発生しないと聞きました。
出来ましたら、税金が発生した時の計算式を知りたいです。
いつもご覧いただきありがとうございます！
コメント嬉しいです。
以下2点のご質問に回答いたします！
①これまでFXに関しての税金を払われたりしましたか？
②税金が発生した時の計算式を知りたいです。
＞①これまでFXに関しての税金を払われたりしましたか？
はい、利益が確定した分については確定申告して払っています。
＞②税金が発生した時の計算式を知りたいです。
計算式はシンプルに1年間の利益に対して20%です。
スワップポイントはFX会社によりますが、ポジションを決済するまでは基本課税されません。
スワップポイント投資の税金に関してはこちらにまとめてあります。ご覧下さい。
https://nekutaru.com/archives/investment-tax-audjpy-swap-point-concept-measures.html
正式な情報は国税庁のサイトや税理士さんにご確認下さいね！