【メキシコペソ 投資実績の検証】10年前に投資したらいくら儲かる?

メキシコペソ

こんにちは!豪ドル一筋6年のねくです(@nekutaru)

今回は【投資実績検証】シリーズの第3弾として
「メキシコペソ」の投資実績を検証していきます。

メキシコペソへの投資を検討している方におすすめです。

具体的には
「10年前の2008年7月」に「メキシコペソ」を買ってずっと持っていたらどうなるのか?
という観点で検証していきます。
※スワップポイントの再投資はしません。そのまま証拠金として口座に蓄積します。

結論としては
「レバレッジは2.5倍まで可能。10年間の合計損益は+3.8%(年利0.4%)
という結果になりました。
10年間の損益が3.8%!?
メキシコペソという安定性の高くない通貨10年間持ち続けたリターンとしては少なすぎますね(>_<)
トルコリラの4.5%より少ないです。

▼過去10年間でいつ投資したら利益が出たか?知りたい方はこちらをどうぞ▼

【メキシコペソの買い時はいつか?】過去10年間の投資実績から検証
「なるべく早く買う!為替レートが安い時でもビビらす買え!」 そして長期間保有しましょう٩( 'ω' )و

▼メキシコの経済についてはこちらに詳しく書いてます▼

【メキシコの経済まとめと見通し】政策金利や為替レート等をチャート化
メキシコペソは高金利通貨として魅力ですよね?「でも、メキシコって大丈夫なの?」とお悩みの方におすすめの記事です【結論】金利急上昇やCPIが高いリスクはあるが、新興国の中ではおすすめ!【詳細は本文をご覧下さい!】

高金利通貨の過去10年の実績を検証した結果は以下の通りです。

この検証では、スワップポイントだけでなく為替レートによる損益もちゃんと計算しています。
スワップポイントが高くても為替レートで損したら意味ないですからね(笑)
トータルでどうか?という観点で検証していきます。

動画や音声で視聴したい方はこちらをご覧下さい。

【メキシコペソ 投資実績の検証】10年前に投資したらいくら儲かる?

 

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1. 10年間の合計損益は+3.8%!?

メキシコペソの10年間の合計損益は+3.8%でした。めっちゃ少ない(>_<)

・メキシコペソの投資実績検証をしたグラフ
・1年毎の損益の一覧表

それぞれ見ていきましょう(^^)

メキシコペソの投資実績検証をしたグラフ

メキシコペソの投資実績検証をしたグラフがこちらです。
期間は2008年7月から2018年7月です。
政策金利=スワップポイントという前提にしています。

青がポジション損益
赤がスワップポイント損益
緑が合計損益
です。

このグラフから以下のことがわかります。

・ポジション損益は常にマイナス 10年で-44.17%
・スワップポイント損益は年間4.8%ずつ着実に蓄積 10年で47.96%
・合計損益が5年間はマイナス、その後も安定せず最近ようやく+3.8%まで上昇

つまり
・高値で買ったためポジション損益は常にマイナス
・長期間持つことでスワップポイントは着実に蓄積
・合計損益はマイナス期間が長く、安定しない。最近ようやく増えてきた。

と考えられます。

まとめ

・レバレッジ2.72倍で強制ロスカットされる
・レバレッジは2.5倍程度が上限

と言えます。

1年毎の損益の一覧表

2008年の7月にメキシコペソを購入した前提になっています。

ボジション損益は見事にずっとマイナスですね(笑)
バブルピークの高値でメキシコペソを買っているためしょうがないです。
10年後では-44.17%と大幅な赤字です。

スワップ損益は着実に蓄積され
10年後には+47.96%の黒字となっています。

合計損益
2014年にプラスになりますが、
2016年には-11.83と大幅マイナス
2018年にはようやく+3.78%になりました。

全く安定しませんね(笑)

これは
ポジション損益の大幅なマイナス

スワップポイント損益のプラス
なんとか帳消しにしている形になります。

衝撃的なのは
10年間の合計損益がたったの3.78%だと言うことです。。。

不安定なメキシコペソを10年持ってて3.78%ってさすがに厳しいと私は思います。

年利0.4%程度ですよ。。。
当然過去のことなので、今後も同じとは言えません。
ですが、逆にありえないとも言えません。

メキシコペソを買っている人は年利0.4%になる可能性って考慮しているのでしょうか?
これを見てしまうと、さすがに私は買う気になれませんでした(@_@)

ただ、これはリーマンショック直前に全額投資してしまった
というのが大きく関係しています。

逆にマイナスになってないだけ凄い結果かも知れませんね(*^^*)

ちなみに豪ドルは同じ10年間で10.20%となっています。
高値を掴んでリーマンショックを経験した事を考えると10%のプラスで十分かと思います。
オーストラリアは安定した国ですので(^^)

この結果を避ける方法としては
「購入時期の分散(定期積み立て)」
があります。

つまり一度にドカンと買わずに毎月買うことで
このような高値で買うことを避けることが可能です。

購入時期を適切に見極めるのは難しいので、
私は「定期積み立て」をおすすめしています。

ロスカットされないレバレッジは2.5倍程度と考えています(細かい計算は「4.レバレッジは2.5倍ならリーマンショックでもロスカットはされなかった」をご覧下さい)

メキシコペソ投資実績検証のまとめ

・10年間の合計損益は+3.78%(年利0.4%)
・レバレッジは2.5倍程度が適切
・損益安定のために定期積み立てすべし

次はボジション損益について詳しく見てみましょう

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2. ボジション損益は常時マイナス 10年後は -44.17%

実績検証結果のグラフをもう一度表示します。

青線がボジション損益です。

投資開始直後に-39.50%を記録しています。

これはバブルピークの高値でメキシコペソを買っているためです。
時期的に2008年07月はリーマンショック直前の最も為替レートが高い時期でした。

その後、為替レートは上下しつつ緩やかに下ります。

ボジション損益は

・常時マイナス
・10年後でも-44.17%

となっています。

 

-44.17%はなかなかの下落率ですね。。
約半分になってしまうイメージです(@_@)
いくら金利が高くてもこれでは利益はなかなか出ないです。

同時期のメキシコペソの為替レートを分析(メキシコペソは買いなのか?)

同時期のメキシコペソの為替レートはこちらです。
為替レートを見る限り、メキシコペソを買うというのはアリかも知れません(*^^*)

このグラフからは3つのことがわかります。

①2008年7月の高値感とその後の大暴落の凄さ(ピークから-39.5%)
②その後も大きく上下するものの、ーマンショック前の水準には戻らない
③2年前に最安値4.99円を記録したものの最近は少し持ち直している

メキシコペソの為替レートを見ると
・リーマンショック後の大暴落を除けば、比較的安定している
・最近はかなり安いが、下がり続けているわけでもない
ということがわかります。

しかし、メキシコの経済はあまりよくないためオススメはしません(>_<)

もし、メキシコペソを買う場合は、以下を踏まえて買うようにして下さい。

・為替レートは比較的安定してきたが、まだずるずる下がる可能性は否定できない。
過去10年では3.8%(年利0.4%)しか利益が出なかった

もしメキシコペソを買う場合は

・レバレッジは抑えめに(1倍から最大2.5倍)
・為替レートを見ずに定期積み立てで買う

という方法を推奨します。

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3. スワップポイント損益は年間4.8%ずつ着実に蓄積 10年後は 47.96%

実績検証結果のグラフをもう一度表示します。

赤線がスワップポイント損益です。
年4.8%で綺麗に上昇しているのがわかると思います。

スワップポイントの損益は実に安定していて良いですね(*^^*)

メキシコの政策金利と今後の見通し

次はメキシコの政策金利のグラフを見てみます。

政策金利は10年間でかなり上下しますね。
3.0%から8.25%までの変動です。
平均すると年4.8%ぐらいの増加率です。

メキシコの政策金利はトルコリラに続いてすごく高いですね(*^^*)
これがメキシコペソの最大の魅力です♪

ただし、ここ数年、政策金利を3.00%から7.75%に急に上げてきています。
この高い金利は長くは続かないと考えています。
高すぎる政策金利はメキシコ経済に悪影響を与えますからね(@_@)

メキシコペソを長期的に持つなら最低3.0%、平均4.8%ぐらいのつもりで買うのが良いです。

次はリスク管理について話します。
長期投資の場合、ロスカットされては意味がないので、しっかりリスク管理していきましょう(^^)

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4. レバレッジは2.5倍ならリーマンショックでもロスカットはされなかった

ロスカットされないレバレッジについて考えていきます(*^^*)

2008年07月から2018年07月のメキシコペソの為替レートを見てみます。

2008年07月に10.42でメキシコペソを購入しています(①)
しかし直後にリーマンショックでの大暴落が起き、-39.5%の下落
当時の最安値は6.12円(2009年2月3日)でした。

では、ロスカットライン(レバレッジ)を計算していきます。
ややこしいので面倒な人はPOINTだけ読んで下さい(笑)

購入時は10.42円で購入で安値が6.12円なので下落幅は4.30円
この時点で金利が0.5円程貯まっていたので、下落幅から引くと3.80円
つまり3.80円+証拠金があればロスカットされません。

証拠金を4%とすると約0.4円
10.42円のメキシコペソを買う場合は3.84円あればOKということです。
この場合のレバレッジは 10.42 ÷ 3.84 = 2.71となります。

この結果を踏まえると、

「大暴落」で「強制ロスカット」されないためには
レバレッジを最大でも2.5倍程度に抑える必要があります。

 

強制ロスカットされないという観点ではレバレッジ2.5倍で良いですが、
そもそもメキシコペソはリスクの高い通貨なので、
ロスカットはされないが大幅に損をする
という可能性は視野に入れて投資をして下さい。

投資で得たスワップはそのまま証拠金として貯蓄していく想定の計算です。
スワップポイントで再投資してはいけません(笑)

リスク管理しっかりしていきましょう(*^^*)

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5. 投資実績検証のまとめ

「10年前の2008年7月」に「メキシコペソ」を買ってずっと持っていた場合(スワップでの再投資はしない)

・バブルのピークで買っても10年後の評価損益は+3.78%(年利0.4%)
・ボジション損益は常時マイナス 10年後は -44.17%
・スワップポイント損益は年間4.8%ずつ着実に蓄積 10年後は 47.96%
・レバレッジは2.5倍なら大暴落時もロスカットはされなかった

という結果になりました。

つまり過去10年間に限って言えば

・メキシコペソは全く利益が出なかった(年利0.4%程度)
・レバレッジは抑えめにすべき(2.5倍程度に)

と言えます。

投資実績検証の詳細はこちらの表をもう一度ご覧下さい。

未来のことはわかりませんが、

メキシコペソを買う場合は、以下を踏まえて買うようにして下さい。

・為替レートは比較的安定してきたが、まだずるずると下がる可能性は否定できない。
過去10年では3.8%(年利0.4%)しか利益が出なかった

そして買う場合はリスクを抑えるために

・レバレッジは抑えめ(1倍)
・定期積み立て
・スワップポイントは証拠金としてそのまま貯蓄(再投資しない)

をオススメします。

しっかりとリスク管理をし、楽しい投資ライフを過ごしましょう(*^^*)

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おわりに

今回は【投資実績検証】シリーズの第3弾として
「メキシコペソ」の投資実績を検証していきます。

具体的には
「10年前の2008年7月」に「メキシコペソ」を買ってずっと持っていたらどうなるのか?
という観点で検証していきます。
※スワップポイントの再投資はしません。そのまま証拠金として口座に蓄積します。

結論としては
「レバレッジは2.5倍まで可能。10年間の合計損益は+3.8%(年利0.4%)

となりました。

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はむぞー
はむぞー
最後まで見てくれてありがとう!
ねくさん
ねくさん
メキシコペソを買う場合はレバレッジを抑えて慎重に買って下さいね
ハイリスク・ハイリターンな投資だと思います。
手堅く行きたい場合は豪ドルもおすすめです!

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