こんにちは!投資歴18年のねくです(@nekutaru)
今回は
「豪ドルの金利は上がるかどうか?100円行くかどうか?」
についてお話します。
この記事は
「下がり続ける豪ドルの政策金利に歯止めはかかるの?」
という投資家の方におすすめです。
本記事を読めば「今、豪ドルに投資すべきか」判断出来るようになります。
質問があればコメント欄に書き込んで下さいね。
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【2020年 見通し/予想】豪ドルの政策金利は上がるのか?
むしろ、2020年1月時点では0.75%まで落ちています。
世界経済が回復しないと金利は上がらないと考えています。
それぞれ説明してきます。
オーストラリアの経済は順調に成長しているが、雇用統計やインフレ率がいまいち
オーストラリアの経済は順調に成長しているが、雇用統計やインフレ率がいまいちなので
政策金利の上昇は難しそうです。
オーストラリアの経済は順調に成長している
続いて「オーストラリアの雇用統計やインフレ率がいまいち」という話をします。
オーストラリアの雇用統計やインフレ率がいまいち
2020年1月の最新データでは
- 失業率:5.1%
- 新規雇用者数:2.89万人
と若干回復しましたが、まだ低迷してます。
失業率に至っては、一度5.0%まで落ちた時期もありましたが、また上昇してしまっています。
インフレ率(CPI)については2020年1月時点で1.8%とやや低いです。
政府の目標値は2%~3%なのでかなり物足りないですね。
これでは利下げもやむなしです。
オーストラリアの政策金利が上がるにはまだまだ時間が掛かりそうです。
オーストラリアは政策金利を上げたいが、世界経済が停滞している
オーストラリアは政策金利を上げたいが、世界経済が停滞しているので難しいという話をします。
まずは「なぜオーストラリアは政策金利を上げたいのか」を解説します。
オーストラリアが利上げしたい5つの理由
①自国へ他国の投資マネーを集めたい
②自国の経済が低迷した時用に政策金利を下げる余地を作る
③自国の経済の加熱を抑えたい(インフレさせたくない)
④自国の通貨の価値を維持したいから(インフレさせたくない)
⑤自国の通貨を高くして輸入を有利にしたいから
今はまだオーストラリアの経済が利上げ出来る状態ではないですが。。。
続いて「世界経済が停滞しているので利上げは難しい」という話をします。
世界経済が停滞しているので利上げは難しいという話
2020年1月時点では、アメリカや中国も見ても景気が後退している様子が見られます。
中国のGDPも6.2%と大幅ダウンしましたし、
アメリカは利下げをしようとしています。
こんな中「オーストラリアだけ利上げをする」というのは非現実的です。
世界経済が上向かない限り、オーストラリアの利上げは難しそうです。
なぜオーストラリアは政策金利を下げ続けたのか
チャートから見る政策金利が上がる2つのシナリオ
①豪ドルの為替レートが下がり、その維持のために政策金利を上げる
②オーストラリアの経済が好調のため、戦略的に政策金利を上げる
それぞれのシナリオを説明します。
①豪ドルの為替レートが下がり、その維持のために政策金利を上げる
・為替レートと政策金利が反比例するパターン(チャート左側)
為替レートは落ちており、
「下げ幅を見極めつつ、慎重に安値で買っていきたい」
です。
②オーストラリアの経済が好調のため、戦略的に政策金利を上げる
です。
具体的にはオーストラリアのインフレ率が3%程度に近づいた場合、
と動き、その結果
「政策金利も上がる」
こうなると豪ドルスワップ投資が楽しくなります。
【2020年の豪ドル見通し】100円まで行くか?
結論から言えば、「豪ドルが100円まで到達するのは当分厳しい」です。
理由は以下の3つです。
- オーストラリアの政策金利がなかなか上がらない
- アメリカの政策金利が利下げに向かっている
- 中国経済が失速気味(少子高齢化など先行きも暗い)
オーストラリアの政策金利がなかなか上がらない
1つ目の理由は、「オーストラリアの政策金利がなかなか上がらないから」です。
オーストラリアの政策金利は2020年1月時点で0.75%。
オーストラリアの政策金利が上がらない場合、豪ドルの魅力も薄れるため、100円に到達するには
オーストラリアの政策金利が上がることが必須と言えます。
アメリカの政策金利が利下げに向かっている
2つ目の理由は「アメリカの政策金利が利下げに向かっている」です。
2020年1月時点では1.75%
さすがにしばらくは据え置くような雰囲気ですが、
利上げは当分ないと考えられます。
アメリカを始め多くの国の政策金利が下がっているので、
オーストラリアの政策金利も下がります。
オーストラリアの政策金利が下がると豪ドルも上がりにくいですよね。
中国経済が失速気味(少子高齢化など先行きも暗い)
3つ目の理由は「中国経済が失速気味だから」です。
オーストリア経済と密接な関係にある中国経済が失速した場合、
豪ドルは下がります。
そして、中国経済の将来はそんなに明るくありません。
なぜなら一人っ子政策の影響により少子高齢化がすごい勢いで進んでいるからです。
豪ドルが100円に到達するためには、中国経済の回復が必須と言えます。
【豪ドル見通し】100円まで行くか?のまとめ
結論から言えば、「豪ドルが100円まで到達するのは当分厳しい」です。
理由は以下の3つです。
- オーストラリアの政策金利がなかなか上がらない
- アメリカの政策金利が利下げに向かっている
- 中国経済が失速気味(少子高齢化など先行きも暗い)
オーストラリアの政策金利が上がり、中国経済が回復し、アメリカの政策金利も落ち着いてくる
そうなった時は「豪ドルが100円に到達する」そう考えています。
ただし、当分は厳しそうです。
5~10年という長期スパンなら100円に到達する可能性は十分にあるので、
長期目線で保有して欲しいと思います。
また、2020年は円高の年と考えているので無理に買い増しせず、チャンスを待ちたいです。
おわりに
今回は
「豪ドルの金利は上がるかどうか?100円行くかどうか?」
についてお話しました。
「下がり続ける豪ドルの政策金利に歯止めはかかるの?」
という問に回答出来たと思います。
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ではではー 良き投資ライフを!
コメント
こんにちは。最近こちらを訪問し、拝読&勉強させていただいております。
早速なのですが、当方、オーストラリアの普通口座(オーストラリアのANZ銀行)に、約30万豪ドルほど残しております。いずれ、日本円へと変換しようとは思っておりますが、急いではおりません。
お金は投資でも何でもなく、オーストラリアに住んでいた頃に貯まった預金です。日本在住です。
今後、タイミングよく日本の口座へ動かした方が良いのか、それとも何か他の良いアイデアがあるのか。。。
当方投資に関してはド素人です。
何から始めてよいのやらさっぱりです。
何かしらご教示頂けましたら幸いです。
よろしくお願い申し上げます。
西江さん、コメントありがとうございます!
これは中々難しいですね
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