3.75%から3.50%になり、歴史上最低値となりました。
今後の見通しや理由を解説します！
こんにちは！投資歴18年5,000万円を運用している「ねく(@nekutaru)」です
今回は「2020年7月に南アフリカが0.25%の利下げをした」というお話をします。
南アフリカランド投資は大丈夫なのか？という点も私なりの意見を述べていきますね。
この記事は以下の方におすすめです。
- 南アフリカに投資をしたい
- 南アフリカランドを既に買っている
- 南アフリカランドのスワップポイントが気になる
この記事を読むことで以下のことがわかり、南アフリカに投資をすべきか判断できます。
- 南アフリカの利下げの理由
- 発表後に南アフリカランドが上昇した理由
- 過去の政策金利の推移
- 政策金利の今後の見通し
- 南アフリカランド投資は今後大丈夫なのか？
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【2020年7月】南アフリカランドが5会合連続利下げで歴史上最低値に！
南アフリカランドの利下げの詳細
南アフリカ準備銀行（中央銀行）は2020年7月23日に政策金利の引き下げを発表しました。
政策金利は3.50％となり、これまでの3.25％から0.25%の引き下げで過去最低となりました。
利下げは今年に入って5回目です。(5会合連続)
今回の利下げで南アフリカランドは下落しています。
続いてのその辺りを解説しますね！
発表後の南アフリカランドは下落！その理由は？
その理由も解説していきます！
発表時の南アフリカランド円の値動き
発表時の南アフリカランド円の値動きは以下の通りです。
赤い四角で囲った部分が7月22～23日の値動きです。
23日の22時ぐらいに発表されました。
発表前は上昇していましたが、発表後はだらだらと下落し続けています。
南アフリカランド円が下落した理由
南アフリカランド円が上昇した理由は以下の通りです。
・経済成長予測を下方修正し
・低インフレが続くと発言した
この2点により、嫌気がさした投資家が南アフリカランドを売ったのが下落の要因です。
経済が上向かないと上昇はなかなか難しいと考えています。
南アフリカが利下げをした(政策金利を下げた)理由
・新型肺炎による経済悪化への対策
・経済成長を支援するため
・インフレ率を上げるため
南アフリカが利下げをした(政策金利を下げた)理由
南アフリカが利下げをした(政策金利を下げた)理由は以下の通りです。
- 新型肺炎による経済悪化への対策
- 経済成長を支援するため
- インフレ率を上げるため
今回の発表で経済成長率は下方修正されています。(7.0%から7.3%に修正)
その対策として利下げをしたと考えられます。
また、低インフレが続くとの発言もあり、
「利下げしてインフレを進めたい」
そういう意図もありそうです。
南アフリカの経済を長期的に考えると、必要な利下げだと考えています。
南アフリカの政策金利の過去の推移
南アフリカの過去の政策金利の推移(22年分)
南アフリカの過去の政策金利の推移をグラフにしたのがこちらです。
※1999年11月～2020年7月のデータです。
このグラフの注目ポイントは以下の2つです。
- 長期的に見ると緩やかに下落している。
- 2020年3月のコロナショックを境に急激に下落
- 今回の利下げで3.50%となった(歴史上最安値)
過去のデータを見ると今の3.50%という水準は非常に低いということがわかりますね。
もう少し最近のデータを見てみましょう
2019年1月～2020年7月のデータです。
2020年3月のコロナショックを境に急激に下落しているのがわかると思います。
コロナ前は6.25%なのに、今や3.50%と約半分です。
新型肺炎による影響の大きさを強く感じます。
ただし、コロナが落ち着いてくれば金利もある程度回復すると考えています。
南アフリカの政策金利の今後の見通し
長期的には新型肺炎が落ち着けば上昇も期待できます！
短期的には据え置き or 利下げ
「短期的には据え置き or 利下げ」と考える理由は
3月～7月の5ヶ月間で既に2.75%も利下げをしているからです。
歴史上最安値に到達しているということもあり、ここからの下落ペースは鈍化していくと考えています。
今回の利下げを決める時に揉めた
今回の利下げ決定は全会一致ではなく、
5人の政策決定委員のうち
・3人が0.25%の利下げ
・2人が据え置き
を主張しました。
つまり「ここからのさらなる利下げはしにくい」ということです。
長期的には新型肺炎が落ち着けば上昇も期待
「長期的には新型肺炎が落ち着けば上昇も期待」と考える理由は
最近の利下げの理由はほぼ新型肺炎による影響だからです。
それ以外に大きく経済を悪化させる情報はありませんでした。
いつになるかは不明ですが、新型肺炎が落ち着いてくれば「南アフリカの政策金利も上昇する」と考えています。
南アフリカランドのスワップポイント投資は大丈夫なのか？
旨味は減っていますが、引き続き継続していきます。
大丈夫と考える理由をお話しますね。
南アフリカランドのスワップポイント投資が大丈夫である3つの理由
南アフリカランドのスワップポイント投資が大丈夫である3つの理由は以下の通りです。
- 利下げしてもまだ3.50%もあるから
- 他の通貨と比較しても金利は高めだから
- 他の投資商品も旨味は減っているから
詳しく解説します。
利下げしてもまだ3.50%もあるから
南アフリカが政策金利を下げたと言っても、まだ3.50%あります。
私が目指す利回りは年間5%程度なので、まだまだ有効な投資方法だと考えています。
他の通貨と比較しても金利は高めだから
今回、南アフリカランドの金利が下がったわけですが、
実は他の通貨も軒並み金利が下がっています。
比較してみると以下の通りです。(2020年8月時点)
先進国は軒並み0.25%以下となっています。
比較的金利が高いメキシコやトルコも「2020年5月に0.50%の利下げ」をしています。
そう考えると南アフリカの3.50%はまだマシな方ですね。
他の投資商品も旨味は減っているから
投資の利回りが下がったのはスワップポイント投資だけではありません。
株価もかなり下がっていますし、株の配当金なども減少傾向です。
つまり、相対的にはスワップポイント投資のメリットや利回りはあまり変化してないと言えます。
そういう意味でも、南アフリカランドのスワップポイント投資はまだまだ有効だと考えています。
最後に少し話題を変えて小ネタの話をします。
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どんなキャンペーンをやってるの？(2020年8月時点)
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その他にも色々とあり、まとめると
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【まとめ】2020年7月に南アフリカランドが利下げ！
今回は「2020年7月に南アフリカが0.25%の利下げをした」というお話をしました。
さらに、南アフリカランド投資は大丈夫なのか？という点も私なりの意見を述べました。
まとめると
ということです。
私自身も600万円を南アフリカランドに投資していますし
引き続き、ガッツリと南アフリカランド投資を実践していきます！
この記事が南アフリカへの投資に興味のある方の参考になれば幸いです。
質問があればコメント欄に書き込んで下さいね。
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